KYC (Know Your Customer)

KYC — процесс верификации личности клиента, обязательный для лицензированных финансовых и gambling операторов.

Компоненты

Identity verification: имя, DOB, address. Document check: passport, driver license, national ID. Face matching + liveness. Address verification. PEP/sanctions screening. Age verification (18+/21+).

Провайдеры

Onfido: market leader. Sumsub: iGaming-friendly. Jumio: enterprise. Veriff, IDnow, Persona. Стоимость $1–5 per verification. STP (straight-through) 70–90% для качественных провайдеров.

Levels

Standard KYC для большинства. Enhanced KYC для VIPs, PEPs. Simplified для low-risk. Ongoing refresh: 12–36 месяцев. Trigger events для re-verification. Risk-based approach mandatory.

Regulatory

AML требует KYC. GDPR compliance для собираемой PII. Cross-border complications. Financial: retention 5+ лет. Bank и payment providers требуют документированные KYC procedures у merchants.